Rasend schnelle Risikoprofile mit Low-Code-Anwendung erstellen, um neue Gesetze anzunehmen

Schwerwiegende Folgen

Dass diese Anfrage kam, überraschte Omid Darroudi (Director New Business bei der LINKIT-Gruppe) nicht. “Das Nichtbefolgen von Gesetzen und Vorschriften kann schwerwiegende Folgen für Finanzinstitute haben, wie riesige Bußgelder oder strafrechtliche Verfolgung von Mitarbeitern,” sagt er. “In diesem Fall wollte der Kunde den Onboarding-Prozess für den Kunden (das sogenannte ‘Know Your Customer’) benutzerfreundlicher und effizienter gestalten. Mit neuen Technologien und intelligenten Werkzeugen werden mögliche Risiken, wie Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere Formen der finanziellen Kriminalität, vermieden.”

Risikoprofile bestimmen

‘Know Your Customer’ (kurz KYC) ist ein Prozess, der Finanzinstituten hilft, (potenzielle) Kunden zu identifizieren. Auf Grundlage dieses Prozesses werden relevante Kundeninformationen gesammelt und ein Risikoprofil erstellt. Es verringert das Risiko betrügerischer Handlungen und trägt zur Transparenz und Integrität des Finanzinstituts bei.

Dion Drost, Account Manager Low-Code bei der LINKIT-Gruppe, war eng in das Projekt des Vermögensverwalters eingebunden. “Es ist wichtig zu wissen, dass der KYC-Prozess kein einmaliger Vorgang ist, sondern ein wiederkehrender Prozess. Kundendaten müssen aktuell gehalten werden, verdächtige Transaktionen und Änderungen müssen frühzeitig erkannt und das Risikoprofil muss ständig überwacht werden. In diesem Fall war es notwendig, eine schnelle, flexible, zukunftssichere und benutzerfreundliche Anwendung zu entwickeln. Dank der Low-Code-Plattform OutSystems haben wir ein fortschrittliches Kundenportal entwickelt, das vollständig den Anforderungen und Wünschen der Bank entspricht.”

Integration mit bestehenden Systemen

Die wichtigsten Grundlagen der Anfrage dieses Vermögensverwalters waren Sicherheit, Integration und Managebarkeit. Drei Elemente, die in Low-Code zusammenkommen, meint Dion. “OutSystems ist bekannt für seine umfassenden Verschlüsselungs- und Sicherheitsfunktionen. Darüber hinaus eignet sich die Plattform hervorragend für eine nahtlose Integration mit bestehenden (maßgeschneiderten) Systemen, wodurch Kontinuität und Konnektivität gewährleistet waren.”

Effizientere Automatisierung

Die Programmierung mit OutSystems erfolgt hauptsächlich visuell, so dass spezielle Codierungskenntnisse beim Kunden nicht erforderlich waren. Darroudi: “Bei Standardsoftware sind Sie in Ihrer Bewegungsfreiheit eingeschränkt. OutSystems hingegen ist Programmieren, wie man es im Jahr 2023 erwartet: keine spezifische Codierungssprache, sondern über Drag-and-Drop entwickeln Sie auf logische Weise eine Anwendung mit einer extrem niedrigen Fehlerquote.“

Dank des visuellen Aspekts können Bankmitarbeiter selbst Regeln und Validierungen hinzufügen oder Änderungen im KYC-Prozess vornehmen. Dies macht Finanzorganisationen nicht nur flexibler, es macht die Automatisierung auch viel effizienter. Häufige Aufgaben, wie das Sammeln von Kundendaten, Überprüfen von Ausweisen und Durchführen von Risikobewertungen, werden automatisiert und die Anzahl menschlicher Fehler wird minimiert.

Das Ergebnis

Nach wenigen Wochen wurde die Kundenanwendung geliefert, zur großen Zufriedenheit des Kunden. “Finanzinstitute werden immer stärker reguliert, wodurch die Flexibilität verloren geht,” sagt Drost. “Mit der Wahl für Low-Code sind Organisationen sicher, eine Plattform zu haben, mit der sie blitzschnell Anwendungen entwickeln und weiterhin den sich ändernden nationalen und internationalen Gesetzen und Vorschriften entsprechen können.”